財富管理及資產(chǎn)管理機構(gòu)正迎來轉(zhuǎn)型和發(fā)展的機遇期
- 經(jīng)濟參考報
- 2021-07-19 14:43:17
公募基金投資顧問業(yè)務(wù)再度迎來新一波入局者。7月2日,包括光大證券、平安證券、中泰證券在內(nèi)的10家券商,以及華泰柏瑞、景順長城、民生加銀等7家基金公司收到了證監(jiān)會出具的關(guān)于試點開展基金投資顧問業(yè)務(wù)有關(guān)事項的無異議復(fù)函。截至目前,今年以來已有多達34家獲批開展試點業(yè)務(wù),全市場機構(gòu)數(shù)量累計超50家。業(yè)內(nèi)人士表示,新一批機構(gòu)的加入,將會對投顧業(yè)務(wù)生態(tài)的形成和多元化發(fā)展,起到積極的助推作用。而數(shù)量的迅速擴容之下,機構(gòu)間的市場化競爭也將日趨激烈。
伴隨著經(jīng)濟發(fā)展,中國居民收入支配方式將隨著收入增長向更高階段發(fā)展,個人財富的資產(chǎn)配置也逐步多元化。來自麥肯錫數(shù)據(jù)顯示,截至2020年底,以個人金融資產(chǎn)計算,中國已成為全球第二大財富管理市場。機構(gòu)人士預(yù)計,基金投顧市場未來三年規(guī)模有望達5000億,長期來看,規(guī)模將達萬億級別。
面對萬億級別的市場,國內(nèi)基金投顧業(yè)務(wù)才剛剛起步。“早在2019年,我們就布局基金投顧業(yè)務(wù)試點資格申報,并迅速組建了多部門協(xié)作的資格申報小組。”剛剛獲批試點資格的光大證券相關(guān)業(yè)務(wù)負責(zé)人介紹,目前公司的系統(tǒng)建設(shè)已進入了仿真環(huán)境測試,擬定了20項與基金投顧業(yè)務(wù)相關(guān)的制度,儲備了十幾個組合策略,有部分策略在測試環(huán)境運營了近9個月,還在總部層面引進了基金評價人員和策略生產(chǎn)人員,并對分支機構(gòu)管理人員和員工進行了基金投顧業(yè)務(wù)的基本介紹,擬訂發(fā)展規(guī)劃,同時進行相應(yīng)的人才儲備。“后續(xù),我們將盡快完成基金投顧業(yè)務(wù)相關(guān)籌備工作,待通過驗收后,正式開展基金投顧試點工作。”
2019年10月,證監(jiān)會發(fā)布《關(guān)于做好公開募集證券投資基金投資顧問業(yè)務(wù)試點工作的通知》,開啟了基金銷售從以銷量為導(dǎo)向的“賣方時代”,向以客戶利益為中心的“買方時代”的轉(zhuǎn)型。平安證券認為,從美國市場經(jīng)驗來看,基金投顧成功的關(guān)鍵在“顧”,在客戶更換投顧的原因中,65%是服務(wù),只有35%是業(yè)績。投顧中的顧問服務(wù)還有助于解決國內(nèi)投資者追漲殺跌的問題。“對我們而言,顧問服務(wù)和投資能力同等重要。如何深刻理解投資者的需求,打造從客戶需求出發(fā)的貫穿投資者全生命周期的服務(wù)閉環(huán),是開展投顧業(yè)務(wù)的重要抓手。”興證全球基金投顧業(yè)務(wù)運營負責(zé)人黃鼎鈞表示。
試點正式啟動以來,目前首批試點機構(gòu)發(fā)展迅速,初顯成效。如國聯(lián)證券截至4月已簽約9萬名客戶、資產(chǎn)規(guī)模90億元;易方達截至3月投顧客戶超3.3萬、客戶留存率超90%。據(jù)不完全統(tǒng)計顯示,截至4月末,首批試點機構(gòu)合計服務(wù)資產(chǎn)規(guī)模近500億元,服務(wù)投資者超200萬戶。
中金公司指出,基金投顧試點有望引導(dǎo)居民加大對基金產(chǎn)品的配置,為資本市場帶來長期的資金供給的同時提升居民投資回報的“獲得感”、繼而形成良性循環(huán),亦給我國財富管理機構(gòu)及資產(chǎn)管理機構(gòu)的轉(zhuǎn)型和發(fā)展創(chuàng)造了機遇。從3月起共40余家機構(gòu)參與了證監(jiān)會關(guān)于投顧資格的問卷考題并進入答辯環(huán)節(jié),不到4個月的時間已有14家機構(gòu)獲批,其他機構(gòu)亦處于反饋階段。“我們預(yù)計國內(nèi)基金投顧試點或?qū)②呌诔B(tài)化,未來更多機構(gòu)有望獲批試點資質(zhì)?;鹜额櫾圏c加速擴容,買方服務(wù)模式加快推進,財富管理及資產(chǎn)管理機構(gòu)正迎來轉(zhuǎn)型和發(fā)展的機遇期。”(韋夏怡)
關(guān)鍵詞: 買方服務(wù) 財富管理 資產(chǎn)管理 投顧業(yè)務(wù)
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