大資管時代來臨 選擇產(chǎn)品需斟酌
- 深圳商報
- 2021-08-16 08:45:46
券商資管是資產(chǎn)管理行業(yè)的一個分支,集合資產(chǎn)管理計劃是其發(fā)行的產(chǎn)品。一般來說,券商資管計劃本質(zhì)上就是投資者把自己的錢交給券商,后者將這部分錢集合起來投向銀行間市場、股票、新股申購、國債逆回購、定增、衍生品等各種投資。
隨著大資管時代的來臨,券商資管產(chǎn)品成為資本市場不可忽視的力量。對于股票投資者來說,券商營業(yè)部往往會給客戶推薦各類券商資管產(chǎn)品。
與公募、私募相比,券商資管具備哪些優(yōu)勢?總體來看,與公募基金相比,券商資管的大類資產(chǎn)配置更豐富,未上市股權(quán)均可納入其中;持倉限制更少,管理人可以根據(jù)市場風格靈活操作。與私募基金相比,券商資管的認購門檻相對較低,不同的投資方向有不同的投資門檻,如固收類一般起點30萬元,混合類起點40萬元,權(quán)益類、商品及金融衍生品類起點100萬元。
今年上半年,券商資管轉(zhuǎn)型進一步提速:積極設(shè)立資管子公司、申請公募基金管理業(yè)務資格、大集合產(chǎn)品公募化改造步伐加快,發(fā)力財富管理轉(zhuǎn)型。
上半年券商資管產(chǎn)品業(yè)績已出爐。私募排排網(wǎng)數(shù)據(jù)顯示,3536只成立滿6個月,且近期有凈值更新的券商資管產(chǎn)品,上半年平均收益為3.34%。年內(nèi)共有3127只券商資管產(chǎn)品取得正收益,賺錢產(chǎn)品占比約86%。
相對于公募,券商資管對于投資者來說較為陌生,那么如何挑選靠譜的產(chǎn)品呢?
“一般來說,券商在股票等權(quán)益類投資上更有優(yōu)勢,因為其投研實力相較其他金融機構(gòu)強,同時也服務于公募、私募等。”一家大型券商深圳營業(yè)部人士王先生對記者稱,“購買券商資管產(chǎn)品時,可以在產(chǎn)品說明中關(guān)注券商是否用自有資金參與了這個產(chǎn)品,參與的比例如何。一般來說,券商自有資金參與越多,也說明其越看好這個產(chǎn)品。”
深圳一家券商資管部投資經(jīng)理分析稱,“券商資管的優(yōu)勢主要體現(xiàn)在絕對收益能力、產(chǎn)品創(chuàng)新設(shè)計能力和投研能力。一方面,投資者需要了解自身的風險承受能力和偏好。畢竟,券商資管產(chǎn)品涵蓋了從貨幣類、債券類等低風險等級產(chǎn)品到股票、期指等高風險等級產(chǎn)品,因此投資者要根據(jù)自身情況和投資目標來選取相匹配的產(chǎn)品。另一方面,選擇資管產(chǎn)品更多的是選擇管理人,投資者要仔細了解管理人以往的投資業(yè)績、投資經(jīng)驗、回撤控制等關(guān)鍵因素。”
上述大型券商營業(yè)部王先生則提醒投資者,“買入資管產(chǎn)品的時點應結(jié)合產(chǎn)品類別考慮,不同類型產(chǎn)品的投資標的不同,其往往與股市、債市、政策等分別具有較強的相關(guān)性,因此買入時機也不盡相同。如對于股票權(quán)益類產(chǎn)品,投資者最好結(jié)合股市行情來選擇買入時機。”
多位業(yè)內(nèi)人士表示,從長遠來看,券商、公募、私募等大資管產(chǎn)品未來發(fā)展空間依然較大。(陳燕青)
關(guān)鍵詞: 券商資管 資本市場 管理業(yè)務 財富轉(zhuǎn)型
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