信托行業(yè)進(jìn)入轉(zhuǎn)型發(fā)展期 監(jiān)管趨嚴(yán)連開罰單
- 深圳商報(bào)
- 2021-07-31 19:14:05
近年來,隨著金融監(jiān)管的趨嚴(yán),中泰信托、中融信托、中海信托、光大信托、民生信托等多家信托公司踩雷,部分公司因此被監(jiān)管處罰,而踩雷后大多信托公司會(huì)采取折價(jià)拍賣產(chǎn)品、訴訟等方式來盡量挽回?fù)p失。
監(jiān)管趨嚴(yán) 信托行業(yè)進(jìn)入轉(zhuǎn)型發(fā)展期
2018年以來,信托行業(yè)監(jiān)管逐步趨嚴(yán),進(jìn)入轉(zhuǎn)型發(fā)展期,信托公司踩雷的案例也逐漸增加。
近年來,中泰信托頻頻踩雷城投公司非標(biāo)債務(wù)。去年5月,中泰信托起訴貴州省遵義市匯川區(qū)政府、遵義市匯川區(qū)城市建設(shè)投資、遵義經(jīng)濟(jì)技術(shù)開發(fā)區(qū),涉及信托產(chǎn)品中泰弘泰1號(hào)。此外,中泰信托還踩雷了中泰祥泰1號(hào)、中泰弘泰11號(hào)、恒泰 18 號(hào)、順泰8號(hào)等多只產(chǎn)品。
12日,上海銀保監(jiān)局公布了17張罰單,中泰信托因多項(xiàng)違法違規(guī)事實(shí)被上海監(jiān)管局責(zé)令改正,并對(duì)其處罰款150萬元。
除了中泰信托,中融信托也是踩雷大戶。去年中融信托接連踩雷北大方正、華普集團(tuán)、泰禾集團(tuán)等多家公司。今年,中融又被爆出涉及華夏幸福兩筆信托違約,涉資11.2億元;2月還有38名投資者聯(lián)合寫信,舉報(bào)其涉嫌業(yè)務(wù)違規(guī)導(dǎo)致客戶巨虧、資金流向不明。
此外,央行上??偛拷衲?月公示的行政處罰信息顯示,中海信托因固有貸款業(yè)務(wù)統(tǒng)計(jì)錯(cuò)誤、資金信托業(yè)務(wù)統(tǒng)計(jì)錯(cuò)誤兩項(xiàng)違規(guī)被警告,罰款70.2萬元。
近年來,信托公司經(jīng)營業(yè)績的提升普遍面臨較大的壓力。根據(jù)中國信托業(yè)協(xié)會(huì)數(shù)據(jù),2019年第四季度至2020年第四季度,信托公司利潤總額均為負(fù)增長。今年一季度,68家信托公司實(shí)現(xiàn)利潤總額180.59億元,扭轉(zhuǎn)了下降的格局,同比增長8.73%。
記者注意到,踩雷的信托公司業(yè)績表現(xiàn)不一。如中海信托去年實(shí)現(xiàn)營業(yè)收入6.76億元,同比減少39.88%;實(shí)現(xiàn)凈利潤3億元,同比減少59.41%。中泰信托去年實(shí)現(xiàn)營業(yè)收入3.54億元,同比增長31.11%;實(shí)現(xiàn)凈利潤2.15億元,同比增長67.44%。
挽回?fù)p失 踩雷后或拍賣或訴訟
根據(jù)記者梳理,踩雷后信托公司一般會(huì)采取折價(jià)拍賣產(chǎn)品或通過訴訟、仲裁等方式來保全資產(chǎn)、盡量挽回?fù)p失。
7月6日,裁判文書網(wǎng)公布了一則民事執(zhí)行裁定書,申請(qǐng)執(zhí)行人是蘇州信托,被執(zhí)行人是匯源飲料、三河燕慶房地產(chǎn)等,執(zhí)行金額為1.9億。不幸踩雷的蘇州信托注冊(cè)資金只有12億元,控股股東是當(dāng)?shù)貒Y。
6月底,阿里巴巴司法拍賣平臺(tái)掛出了中海信托兩只產(chǎn)品被拍賣的信息。其中,華溢純債6號(hào)的起拍價(jià)1460.33萬元,成本價(jià)為6000萬元,起拍價(jià)僅成本的24%。華溢純債7號(hào)的成本6000萬元,起拍價(jià)1586.74萬元,起拍價(jià)僅為成本的26%。
在中海信托踩雷的產(chǎn)品中,以債券投資類信托為主。今年4月,中海信托向江蘇法院申請(qǐng)強(qiáng)制執(zhí)行,要求三鼎控股對(duì)其償還債券本金1400萬元以及利息、違約金。雖然中海信托勝訴,但被告人名下卻無可供執(zhí)行的財(cái)產(chǎn)。
5月24日,中海信托向上海仲裁委員會(huì)提出財(cái)產(chǎn)保全申請(qǐng),請(qǐng)求凍結(jié)申請(qǐng)人無錫五洲裝飾、五洲國際的1.34億元銀行存款或查封、扣押其他等值財(cái)產(chǎn)。目前案件仍在審理中。
深圳一家信托公司人士對(duì)記者表示,部分信托公司踩雷應(yīng)該是為了追求高收益的產(chǎn)品所致。
經(jīng)濟(jì)學(xué)家宋清輝表示,目前信托產(chǎn)品剛兌已被打破,投資信托產(chǎn)品應(yīng)遵循賣者盡責(zé),買者自負(fù)的原則,如果達(dá)到止損線沒有止損,損失由信托公司承擔(dān),不過大多數(shù)情況會(huì)因缺乏流動(dòng)性等原因?qū)е庐a(chǎn)品不能順利平倉而巨虧。因此,投資者在購買信托時(shí)要對(duì)信托公司的投資偏好、融資方的經(jīng)營狀況等進(jìn)行綜合分析。(陳燕青)
關(guān)鍵詞: 信托行業(yè) 轉(zhuǎn)型發(fā)展 中泰信托 中泰弘泰
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