平安私人銀行:上半年核心指標穩(wěn)健增長,頂級私行業(yè)務(wù)漸成新引擎
- 財訊網(wǎng)
- 2022-08-24 21:23:19
緊跟國家戰(zhàn)略、客戶需求變化,國內(nèi)私人銀行業(yè)持續(xù)迭代升級。日前,平安銀行披露的2022年半年報顯示,截至2022年6月末,其私人銀行達標客戶AUM余額1.55萬億元,較上年末增長10.5%;其中私行達標客戶7.49萬戶,較上年末增長7.5%,核心指標穩(wěn)健增長。同時,平安私人銀行在客群細分經(jīng)營、權(quán)益、產(chǎn)品、隊伍等方面持續(xù)升級,其去年初推出的頂級私行業(yè)務(wù)漸成發(fā)展新引擎,在業(yè)內(nèi)首創(chuàng)的慈善規(guī)劃服務(wù)受到企業(yè)家群體的青睞。
頂級私行業(yè)務(wù)體系漸顯引擎作用
針對客戶需求越來越定制化、綜合化的特點,平安私人銀行在業(yè)內(nèi)首創(chuàng)頂級私行業(yè)務(wù)體系,聚焦服務(wù)在平安銀行資產(chǎn)3000萬以上的超高凈值客群,打造平安家族辦公室、綜合金融方案、特色圈層拓展三大系列服務(wù)。
平安家族辦公室服務(wù)包括財務(wù)規(guī)劃、家族戰(zhàn)略、家族治理、專業(yè)咨詢四大系列,涵蓋投融資服務(wù)、家族財富傳承、家族成員發(fā)展規(guī)劃、家族企業(yè)戰(zhàn)略規(guī)劃、家族憲章等八大核心服務(wù)。
綜合金融方案側(cè)重董監(jiān)高客群,整合平安銀行零售、對公板塊,以及平安集團子公司平安證券、平安信托等各類專業(yè)服務(wù),滿足企業(yè)員工激勵、董監(jiān)高投融資需求,提供企業(yè)治理數(shù)字平臺解決方案。
特色圈層拓展包括企業(yè)家圈層、慈善圈層等。平安私人銀行推出的企業(yè)家專屬服務(wù)平臺“企望會”已吸引超1.3萬企業(yè)家加入。
服務(wù)模式創(chuàng)新方面,平安私人銀行在業(yè)內(nèi)首推“1+1+N”服務(wù)模式。第一個“1”是分行私人銀行家,以對接客戶日常服務(wù)的分行客戶經(jīng)理為主。第二個“1”是頂級私行綜合顧問,針對客戶的多元化需求,由總部的人直接輔助分行的人對接客戶。“N”是來自平安集團內(nèi)外部,涵蓋投資、融資、法稅、教育等等各個細分領(lǐng)域的專家團隊。該模式以總行分行更強聯(lián)動、一組專家的方式為客戶提供更有專屬感、尊享感的服務(wù)。
通過頂級私行業(yè)務(wù)體系,平安綜合金融優(yōu)勢得以更充分地發(fā)揮,以今年我國眾多外貿(mào)企業(yè)面臨的匯率波動來說,平安私人銀行頂級私行引入對公板塊的匯率避險業(yè)務(wù),同時提供家族信托服務(wù),從風險規(guī)劃的角度來提升企業(yè)、家業(yè)的抗風險能力,幫助企業(yè)家在不確定性的環(huán)境中追求確定性。
推出1年多,頂級私行業(yè)務(wù)已在投融資、傳承業(yè)務(wù)、綜合金融模式方面累計落地、簽約規(guī)模近千億,并在家族辦公室服務(wù)、慈善規(guī)劃服務(wù)、企業(yè)家服務(wù)、員工激勵綜合金融服務(wù)等多個業(yè)務(wù)領(lǐng)域?qū)崿F(xiàn)突破,形成標準化的業(yè)務(wù)營銷策略,并已聯(lián)動分行推廣復(fù)制。
四大王牌權(quán)益成為客戶服務(wù)軟實力
在構(gòu)建全方位金融服務(wù)的同時,平安私人銀行在權(quán)益體系建設(shè)方面也走在了行業(yè)前列,并成為客戶服務(wù)的“軟實力”。當前已經(jīng)形成“高端醫(yī)養(yǎng)、子女教育、慈善規(guī)劃、法稅籌劃”四大王牌權(quán)益,通過整合平安集團內(nèi)外部專業(yè)資源,向客戶提供個性化定制方案和隨身顧問服務(wù),實現(xiàn)對客戶的長期深度陪伴。
以高端醫(yī)養(yǎng)權(quán)益為例,依托平安集團大健康生態(tài)圈的高端醫(yī)療資源,打通外部國際一流醫(yī)療資源,為客戶提供名醫(yī)門診預(yù)約及陪診、名醫(yī)住院安排、三甲醫(yī)院體檢等“稀缺資源”。
作為業(yè)內(nèi)首創(chuàng)的慈善規(guī)劃服務(wù),平安私人銀行幫助客戶以更專業(yè)、更可持續(xù)的方式實現(xiàn)公益心愿。截至今年上半年,慈善規(guī)劃服務(wù)已為超100位客戶提供慈善服務(wù)咨詢、慈善主體設(shè)立、公益項目投向管理等服務(wù),在全國帶動客戶公益捐贈超過5600萬元,涵蓋鄉(xiāng)村助學、社區(qū)發(fā)展、文化傳承、特殊人群、緊急救災(zāi)等多個領(lǐng)域,落地了2021年度國內(nèi)最大規(guī)模的單一個人委托慈善信托。
此外,平安私人銀行運營支持的“平安公益平臺”積極響應(yīng)疫情救助號召,聯(lián)合中華社會救助基金會、“壹基金”上線抗疫項目,為受疫情影響的地區(qū)提供抗疫物資支持。近日,平安公益平臺還上線了大額捐贈項目,借助平臺便捷、高效的線上化服務(wù),為捐贈人對接優(yōu)質(zhì)公益基金會、定制公益項目。
平安私人銀行相關(guān)負責人表示,近年來,公益慈善越來越受到高凈值人士的關(guān)注,平安私人銀行主動作為,響應(yīng)國家號召,通過創(chuàng)新升級慈善規(guī)劃業(yè)務(wù),在引導高凈值群體善心善用、助力其家族精神傳承的同時,為助推鄉(xiāng)村振興、共同富裕等國家戰(zhàn)略貢獻一份力量。
針對客戶的法律稅務(wù)、子女教育等需求,平安私人銀行從全市場尋找最匹配的優(yōu)質(zhì)解決方案;通過提前規(guī)劃,讓客戶子女贏得未來,增強篤定感;通過法稅籌劃,讓家族和企業(yè)更穩(wěn)健、更可持續(xù)性發(fā)展。
這四大權(quán)益都是高凈值客群較為焦慮的問題,具有較強的專業(yè)性,需要高度定制和長期陪伴服務(wù)。平安私人銀行依托平安集團的綜合金融生態(tài)資源,將差異化的權(quán)益服務(wù)與金融解決方案打通,能夠一定程度確??蛻魝€人、家族、企業(yè)的綜合化需求得到一站式滿足。
夯實“鐵三角”,傳承類業(yè)務(wù)大增五成
產(chǎn)品、隊伍、客群“鐵三角”是私人銀行發(fā)展的基石,今年上半年,平安私人銀行持續(xù)夯實“鐵三角”。
產(chǎn)品能力打造上,平安私人銀行持續(xù)提升資產(chǎn)優(yōu)選與產(chǎn)品甄別能力,豐富、優(yōu)化產(chǎn)品貨架。在上半年市場疲軟行情下,公募基金代銷業(yè)務(wù)聚焦提升客戶規(guī)模,發(fā)力線上平臺,實現(xiàn)中長尾基礎(chǔ)客群的快速滲透,截至2022年6月末,代理非貨幣公募基金持倉客戶數(shù)較上年末增長43.9%;實現(xiàn)代理保險收入10.65億元,同比增長26.3%;實現(xiàn)代理理財收入4.24億元,同比增長29.3%;家族信托及保險金信托新設(shè)立規(guī)模316.47億元,同比增長57%。
就在近期,平安銀行作為銀行業(yè)唯一一家渠道,代銷了深交所首單保障性租賃住房公募REITs,1億額度當天售磬。此前,資管老將王國斌管理的泉果基金專戶產(chǎn)品(桃園一期)募集中,平安銀行的募集占比達到了15%。一方面,平安銀行的品牌實力和優(yōu)質(zhì)客戶受到頭部管理人的認可;另一方面平安銀行通過嚴選優(yōu)質(zhì)產(chǎn)品,提供陪伴式服務(wù),受到客戶青睞。
半年報傳承業(yè)務(wù)大增的背后,是平安私人銀行針對客戶需求的不斷創(chuàng)新,持續(xù)引領(lǐng)行業(yè)。平安私人銀行聯(lián)合平安信托相繼推出雙被保人保單可裝入的家族信托;針對因為工作繁忙等原因不便開展投資決策的客戶,推出 “荃心”系列家族信托;針對有意愿發(fā)揮自己專長的專業(yè)投資者類客戶,推出保留投資權(quán)利的家族信托。
隊伍升級方面,平安私人銀行持續(xù)推進人才招聘,搭建階梯式能力培養(yǎng)計劃。依托“五位一體”賦能隊伍,全面貫徹資產(chǎn)配置服務(wù)理念,通過人機協(xié)同為客戶量身定制專業(yè)化、綜合化的資產(chǎn)配置服務(wù),讓客戶經(jīng)理的展業(yè)和服務(wù)更專業(yè)、更高效、更智能,提升客戶財富健康度。
秉承中國平安"專業(yè)創(chuàng)造價值"的核心文化理念和"專業(yè),讓生活更簡單"的品牌口號,平安私人銀行圍繞著高凈值客戶多元化需求,不斷打磨與提升服務(wù)能力,拓展服務(wù)邊界,最終的落腳點是以金融機構(gòu)的擔當服務(wù)實體、滿足人民對美好生活的向往。(安銀)
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