恒豐銀行出資20億元人民幣籌建恒豐理財已批復同意
- 北京商報
- 2021-06-28 17:37:47
“重生”后的恒豐銀行發(fā)展狀況一直頗受業(yè)內關注。銀保監(jiān)會近日一連披露兩則公告顯示,已批復同意恒豐銀行出資20億元人民幣籌建恒豐理財;同意該行籌建資金運營中心。就在不到一個月前,該行還獲批籌建私人銀行部,成為了繼興業(yè)銀行(20.22 +1.00%,診股)后近十年內第二家獲批籌建私人銀行專營機構的銀行。6月22日,恒豐銀行方面對北京商報記者表示,理財子公司、私人銀行部的獲批籌建為落實該行做大零售、建設大資管戰(zhàn)略提供了有力支撐。而對于市場關心的上市進展,該行也表示,當前,該行經營勢頭良好,公司治理等各項工作均以上市銀行為標準推進,上市的具體時間將根據監(jiān)管要求、資本市場情況等各方面因素綜合考慮。
快步追趕零售業(yè)務
一個月內恒豐銀行私人銀行部、理財子公司相繼獲批籌建的動作引發(fā)市場關注。對此,恒豐銀行方面在接受北京商報記者采訪時表示,恒豐銀行新的五年規(guī)劃中,做大零售、建設大資管是一個重要戰(zhàn)略方向,理財子公司、私人銀行部的獲批籌建為落實這一戰(zhàn)略提供了有力支撐。做大財富管理業(yè)務,做優(yōu)做強高端私人銀行業(yè)務,可以更好的推動全行做大零售、建設大資管戰(zhàn)略落地。
近年來,我國商業(yè)銀行紛紛啟動業(yè)務轉型,零售先行、金融科技等動作不斷,梯隊之間檔次拉開,競爭日趨白熱化。目前來看,恒豐銀行零售業(yè)務還有較大的提升空間。
據了解,恒豐銀行零售銀行業(yè)務條線由私人銀行部、零售金融部和個人信貸部構成。根據恒豐銀行2020年年報,截至2020年末,該行吸收存款總額6045.58億元,其中,該行公司客戶存款為該行貢獻了主要的資金來源,占客戶存款總額比例的79.62%。零售客戶存款為1232.39億元,占客戶存款總額比例的20.38%,這一比例較2019末的20.22%上升了0.16個百分點。
從該行貸款分布情況來看,截至2020年末,該行各項貸款余額5548.56億元,其中公司類貸款和墊款貢獻超八成,占比83.1%,個人類貸款和墊款規(guī)模628.48億元,占比11.33%,業(yè)務比重較2019年末的5.85%上升了5.48個百分點。
金樂函數分析師廖鶴凱表示,恒豐銀行零售業(yè)務貢獻較低具備較大潛力。對于該行做大零售這一戰(zhàn)略,已經是迫在眉睫,恒豐銀行一個月內私行部、資金運營中心、理財子公司先后獲批籌建,快馬加鞭的向同行先進發(fā)起競爭。零售業(yè)務雖然誘人,但是銀行在業(yè)務風險控制的各個環(huán)節(jié)需要有創(chuàng)新的意識,吸取前人的經驗,走適合本行特色的科技主導流程控制的全新道路,才能在國際化接軌的日益趨嚴的合規(guī)和投資者保護的未來行業(yè)環(huán)境中取得先機。
上市腳步近了?
過去幾年,在前兩任董事長“前腐后繼”之下,恒豐銀行治理薄弱等問題不斷暴露,隨后該行開始了大刀闊斧的風險化解工作,并提出“剝離不良、引進戰(zhàn)投、整體上市”三步走改革路徑。前兩步已經于2019年底順利完成,接下來就是上市,我國12家全國性股份制商業(yè)銀行中僅有兩家未登陸資本市場,恒豐銀行就是其一。
對于該行上市計劃進展,恒豐銀行方面對北京商報記者表示,當前,恒豐銀行經營勢頭良好,公司治理、風險管控等各項工作均以上市銀行為標準推進,取得較大成效。上市的具體時間將根據監(jiān)管要求、資本市場情況等各方面因素綜合考慮。
就恒豐銀行業(yè)績情況來看,在2016年,該行的業(yè)績保持了兩位數增長,而后便逐年下滑,2019年以來情況有所改善。Wind數據顯示,2016-2019年,該行實現(xiàn)歸母凈利潤分別為91.17億元、76億元、5.35億元、6.61億元;同比增長率分別為13.49%、-16.64%、-92.96%、23.55%。2020年年報顯示,恒豐銀行全年實現(xiàn)營業(yè)收入210.28億元,同比增長52.79%;實現(xiàn)歸母凈利潤53.10億元,同比增長703.33%。
同時,恒豐銀行的管理治理體系也迎來了全新的變化。年報顯示,2020年,恒豐銀行順利完成董事會、監(jiān)事會改選,選聘權威專家擔任獨立非執(zhí)行董事、外部監(jiān)事,“三會一層”公司治理架構全面完善。同時加大外部人才引進力度,2020年新引進外部優(yōu)秀人才533人。
廖鶴凱表示,市場化改革后的恒豐銀行,已經回歸正軌并煥發(fā)新生,業(yè)務方向明晰,各項指標良好,是這個階段銀行重組的成功樣板。
銀行業(yè)資深觀察人士蘇筱芮指出,當前銀行業(yè)正處于變革轉型的關鍵期,恒豐銀行應與時俱進考慮到市場環(huán)境的飛速變化,通過加強對外合作、開發(fā)拳頭產品、完善風控體系、培養(yǎng)科技人才等手段來縮短與其他股份制銀行的市場差距。
談及后續(xù)戰(zhàn)略布局,恒豐銀行方面表示,未來五年,恒豐銀行將以數字化轉型和敏捷組織建設為兩大戰(zhàn)略先導,突出特色化差異化發(fā)展,統(tǒng)籌做好服務實體經濟和防范化解金融風險,縱深推進“做實基礎、做優(yōu)主業(yè)、做大零售、做強本土、做細成本”戰(zhàn)略,全面開啟建設一流數字化敏捷銀行新征程。
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