金融監(jiān)管談改革:以金融高水平開放服務(wù)新發(fā)展格局
- 人民網(wǎng)
- 2020-12-18 16:10:00
在新發(fā)展格局下,我國金融業(yè)將迎來怎樣的機遇與挑戰(zhàn)?未來金融業(yè)如何服務(wù)好新發(fā)展格局?
“要推動金融業(yè)系統(tǒng)化、制度化開放”“完善現(xiàn)代金融監(jiān)管體系”,在近期舉辦的“2020中國金融學(xué)會學(xué)術(shù)年會”上,來自金融監(jiān)管一行兩會一局的相關(guān)負責(zé)人一致認為,加快構(gòu)建新發(fā)展格局,是未來一段時間深化金融改革開放的根本遵循。未來,要進一步推進金融高水平開放,服務(wù)新發(fā)展格局;同時,也要適應(yīng)并構(gòu)建新發(fā)展格局下有效的金融監(jiān)管體系。
以金融高水平開放服務(wù)新發(fā)展格局
“越開放的領(lǐng)域,越有競爭力,要以金融高水平開放推動構(gòu)建新發(fā)展格局。”在發(fā)言時,中國人民銀行副行長劉桂平表示,高水平開放能夠吸引更多國內(nèi)外優(yōu)質(zhì)金融資源參與國內(nèi)大循環(huán),并為經(jīng)濟主體參與國際循環(huán)提供高質(zhì)量金融服務(wù);此外,高水平開放也將提升金融系統(tǒng)的發(fā)展質(zhì)量。
據(jù)統(tǒng)計,近年來“一行兩會”宣布了50多條開放舉措:銀行、證券、基金、人身險等領(lǐng)域外資持股比例限制已完全取消,外資股東資質(zhì)要求不斷放寬;企業(yè)征信、評級、支付等領(lǐng)域給予外資國民待遇;資本市場互聯(lián)互通不斷深化……
2020年以來,突發(fā)的新冠肺炎疫情,并沒有打亂中國金融市場的開放節(jié)奏:惠譽成為繼標普之后第二家進入中國市場的國際評級公司;高盛、摩根士丹利、瑞士信貸等外資金融機構(gòu)已實現(xiàn)對其在華合資證券公司的控股;全球三大債券指數(shù)中,中國債券已先后納入彭博巴克萊和摩根大通指數(shù)……
圍繞未來金融業(yè)開放的重點方向,劉桂平說,“要推動金融業(yè)系統(tǒng)化、制度化開放,推進金融市場基礎(chǔ)設(shè)施互聯(lián)互通,穩(wěn)慎推進人民幣國際化,促進共建‘一帶一路’高質(zhì)量發(fā)展。”
“我國已經(jīng)具備了大國經(jīng)濟的重要特征,大國經(jīng)濟的優(yōu)勢是內(nèi)部可循環(huán),以國內(nèi)大循環(huán)吸引全球需求和資源。”在國家外匯局副局長鄭薇看來,新發(fā)展格局下,要把握擴大內(nèi)需這一戰(zhàn)略基點,充分發(fā)揮消費的基礎(chǔ)作用,推動外匯管理從服務(wù)貿(mào)易投資到支持消費和金融轉(zhuǎn)型,從服務(wù)第二產(chǎn)業(yè)到支持第三產(chǎn)業(yè)轉(zhuǎn)型,更好服務(wù)新發(fā)展格局。
圍繞構(gòu)建與新發(fā)展格局相適應(yīng)的外匯管理體制,鄭薇表示,要增加長期性、制度性的有效政策供給,滿足市場主體配置外匯資源的需要。一方面要穩(wěn)妥有序推進資本項目開放,放寬直接投資領(lǐng)域外資準入,推動跨境融資交易和匯兌環(huán)節(jié)統(tǒng)一協(xié)調(diào),提升金融市場國際化水平。另一方面要建設(shè)更高水平開放型外匯管理新體制,促進高水平貿(mào)易自由化便利化,實現(xiàn)高水平跨境投融資自由化便利化,建設(shè)開放多元、功能健全的市場。
作為現(xiàn)代經(jīng)濟金融體系的樞紐,資本市場具有資源配置、資產(chǎn)定價、風(fēng)險緩釋的功能。資本市場助力構(gòu)建新發(fā)展格局,高質(zhì)量的上市公司是微觀基礎(chǔ)。
證監(jiān)會副主席閻慶民認為,要重點把握產(chǎn)業(yè)的先進性、治理的有效性、監(jiān)管的適應(yīng)性,推動以高質(zhì)量的上市公司助力構(gòu)建新發(fā)展格局。
針對增強產(chǎn)業(yè)先進性,閻慶民認為,從整體上提高我國上市公司質(zhì)量,必須要圍繞國家產(chǎn)業(yè)政策導(dǎo)向,形成與新發(fā)展格局相匹配的上市公司產(chǎn)業(yè)結(jié)構(gòu)。
“在擴大增量上,科創(chuàng)板要堅守‘硬科技’定位,創(chuàng)業(yè)板要服務(wù)‘三創(chuàng)四新’,從源頭上提高上市公司的產(chǎn)業(yè)先進性;在優(yōu)化存量上,支持已上市公司淘汰低效供給,提高核心競爭力。”閻慶民說
構(gòu)建新發(fā)展格局下的有效金融監(jiān)管體系
金融業(yè)是經(jīng)營風(fēng)險、管理風(fēng)險的行業(yè),在新發(fā)展格局下,金融業(yè)和監(jiān)管者共同面臨著新的形勢和任務(wù)。
劉桂平表示,要完善與全面開放相適應(yīng)的風(fēng)險防控體系,協(xié)同推進金融業(yè)開放、人民幣可自由使用與人民幣匯率形成機制改革,建設(shè)更寬領(lǐng)域的金融安全網(wǎng),夯實風(fēng)險防控的體制機制基礎(chǔ)。
“要建立健全跨境資本流動‘宏觀審慎+微觀監(jiān)管’兩位一體管理框架,加強行為監(jiān)管,防范跨境資本流動系統(tǒng)性風(fēng)險。” 劉桂平說,還要加強跨境監(jiān)管和處置合作,防范跨境監(jiān)管套利和風(fēng)險傳遞,并廣泛應(yīng)用高新技術(shù),提升監(jiān)管效率和風(fēng)險防控的有效性。
針對外匯市場“兩位一體”管理框架,鄭薇說,在宏觀審慎方面要防止大規(guī)??缇迟Y本流動引發(fā)的系統(tǒng)性金融風(fēng)險,在微觀監(jiān)管方面維護外匯市場競爭秩序和消費者合法權(quán)益。通過協(xié)調(diào)宏觀逆周期和微觀跨周期的關(guān)系,微觀保市場健康有序,宏觀保資本流動平衡。
“逆周期調(diào)節(jié)跨境資本流動,目標就是促進國際收支平衡,牢牢守住不發(fā)生系統(tǒng)性風(fēng)險的底線。”鄭薇說。
法人機構(gòu)是金融業(yè)務(wù)的基本載體,也是金融風(fēng)險的初始源頭,更是防范金融風(fēng)險的第一責(zé)任人和第一道防線。銀保監(jiān)會副主席曹宇表示,我國是以機構(gòu)監(jiān)管為主的監(jiān)管運行體系,要強化金融機構(gòu)資本監(jiān)管、流動性監(jiān)管和償付能力監(jiān)管。
曹宇說,要實現(xiàn)風(fēng)險全覆蓋監(jiān)管,在機構(gòu)監(jiān)管的基礎(chǔ)上,更加注重功能監(jiān)管與機構(gòu)監(jiān)管的有機結(jié)合,延伸監(jiān)管鏈條,穿透識別風(fēng)險本質(zhì)。
“同時,還要大力推進協(xié)同監(jiān)管,在金融委統(tǒng)一指揮下,強化監(jiān)管部門與宏觀管理部門之間、金融部門與其他部門之間的工作協(xié)同。”曹宇說。
關(guān)鍵詞: 金融高水平 金融監(jiān)管
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